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ファイナンシャルプランナーに相談すると良いこと

ファイナンシャルプランナーと聞いてどのようなことを想像するだろうか。そう。お金のプロだ。ファイナンシャルプランナーはお金に関して色々な人から相談を受けてアドバイスをする。では具体的にどのようなアドバイスをするのか。それには2種類ある。1つは独立系のファイナンシャルプランナー。収入や支出など全て洗い出して、良い点や悪い点を見つけ改善案を提案してくれる。場合によっては株など運用してくれることもある。トータルアドバイスをしてくれるのだ。もう1つはここ数年増え始めた企業勤めのファイナンシャルプランナーだ。彼らは保険相談をする。特に今主流なのが無料保険相談だ。保険相談をすることで適切な保険を見つけてくれるのだ。このようにファイナンシャルプランナーといっても、相談内容に応じて利用を使い分けるのが良い。

気をつけるべきこともある。

ファイナンシャルプランナーはお金のプロとはいえ、お金持ちではないことである。ファイナンシャルプランナーで資産1億円を超えている人はいるだろうか。ほとんどいないだろう。つまり、お金のプロとはいえお金持ちではない場合が多いことである。そのため自分がどのようになりたいかによって、相談するファイナンシャルプランナーを変える必要がある。アドバイスを受ける以上は、自分が目指したい姿を実現できているファイナンシャルプランナーへの相談が必要となる。実際に企業勤めている場合は同じ企業勤め経験のあるファイナンシャルプランナーと相談すると良いことがある。住宅ローンのことや保険などサラリーマンならではの相談ができるからである。

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